Внимание!!! Мошенники!! Будь бдителен!!!

Дропперство — это участие физического лица в передаче или обналичивании денежных средств по поручению третьих лиц с использованием собственных банковских реквизитов. Чаще всего такие схемы связаны с мошенничеством, кражей средств и другими противоправными действиями.

Суть

Дропперы (дропы) — посредники между мошенниками и их жертвами. Через банковские карты и счета таких «помощников» злоумышленники похищают у людей деньги, выводят и обналичивают их. 

Некоторые виды дропперов:

• Обнальщики — получают на свои банковские карты похищенные деньги, снимают их наличными в банкоматах и передают организаторам схемы.
• Заливщики — принимают наличные от других участников схемы, вносят деньги на свои счета через банкоматы и затем делают множество переводов, создавая цепочку операций.
• Транзитники — получают средства на свои карты и счета, но от предыдущих участников схемы, затем переводят деньги дальше, удлиняя цепочку операций, чтобы их было труднее отслеживать.
• Универсалы — могут играть несколько ролей одновременно: обналичивание, внесение и перевод денег, а также передачу наличных организаторам схемы.

  Схемы

  Мошенники вербуют «помощников» через соцсети, Telegram-каналы или знакомых. Некоторые распространённые схемы: kk.ru

• «Ошибочный» перевод — на карту жертвы поступают деньги от неизвестного лица, вскоре звонит «отправитель», умоляя вернуть сумму на другие реквизиты — якобы из-за ошибки в номере.
• «Обход санкций» — предлагают помочь бизнесу вывести «заблокированные за рубежом активы». Дроппер получает перевод от «иностранного партнёра» и пересылает деньги на «безопасный внутренний счёт», за что получает процент.
• «Менеджер лотерей или инвестиций» — «работа» заключается в переводе через свою карту «призовых» или «доходов инвесторов».
• «Внештатный сотрудник полиции» — под предлогом помощи в «операции по поимке преступников» человека просят получить на свою карту или забрать физически «украденные деньги» и передать их «следователям».   

• С 5 июля 2025 года в России введена уголовная ответственность для дропперов. Это предусмотрено Федеральным законом от 24.06.2025 №176-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации». 

• Для тех, кто отдал свою карту или доступ к электронному кошельку за вознаграждение или сам делает переводы по чьей-то указке, — штраф от 100 до 300 тыс. рублей или в размере дохода за период от трёх месяцев до года.
• Для тех, кто не был клиентом банка, но специально приобрёл карту для передачи мошенникам за вознаграждение, — штраф от 300 тыс. до 1 млн рублей, срок принудительных работ — до 4 лет, лишение свободы — до 6 лет с возможным штрафом от 100 до 500 тыс. рублей или в размере дохода за период от года до двух лет.
• Для организаторов преступных схем — принудительные работы на срок до 5 лет со штрафом в размере от 300 тыс. до 1 млн рублей либо лишение свободы на срок до 6 лет с аналогичным штрафом или без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет.

• Уточнение: те, кто впервые совершил преступление по новым статьям, добровольно сообщил о передаче карты и активно помогал раскрытию преступления, могут быть освобождены от уголовной ответственности. Если нарушение совершил несовершеннолетний, то за его действия будут отвечать родители или законные представители.